廣東省知識產(chǎn)權局等九部門(mén)關(guān)于加快推進(jìn)我省

知識產(chǎn)權質(zhì)押融資工作的若干意見(jiàn)

粵知〔2012〕207號

各地級以上市發(fā)展改革委（局）、經(jīng)濟和信息化主管部門(mén)，科技局、財政局、工商局、版權局、金融局（辦）、銀監局、知識產(chǎn)權局，順德區各有關(guān)部門(mén)：

　　現將《關(guān)于加快推進(jìn)廣東省知識產(chǎn)權質(zhì)押融資工作的若干意見(jiàn)》印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。

廣東省知識產(chǎn)權局

廣東省發(fā)展和改革委員會(huì )

廣東省經(jīng)濟和信息化委員會(huì )

廣東省科學(xué)技術(shù)廳

廣東省財政廳

廣東省工商行政管理局

廣東省版權局

廣東省人民政府金融工作辦公室

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )廣東監管局

2012年12月7日

關(guān)于加快推進(jìn)廣東省知識產(chǎn)權

質(zhì)押融資工作的若干意見(jiàn)

　　為貫徹落實(shí)省委、省政府《關(guān)于加快建設知識產(chǎn)權強省的決定》（粵發(fā)〔2012〕4號），加快推進(jìn)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資工作，實(shí)現知識產(chǎn)權市場(chǎng)價(jià)值，促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展方式轉變，根據有關(guān)法律、法規，結合我省實(shí)際，提出如下意見(jiàn)：

　　一、充分認識推進(jìn)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的重要意義

　　知識產(chǎn)權質(zhì)押融資是知識產(chǎn)權權利人將其所合法擁有的有效專(zhuān)利權、注冊商標專(zhuān)用權、著(zhù)作權等知識產(chǎn)權出質(zhì)，從商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構取得資金，并按期償還資金本息的一種融資方式。其產(chǎn)生原因在于知識產(chǎn)權的財產(chǎn)屬性和可轉讓性使知識產(chǎn)權具有一定的擔保功能和融資功能。推動(dòng)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資，有利于加快產(chǎn)業(yè)結構調整和轉型升級；有利于實(shí)現知識產(chǎn)權資源向生產(chǎn)要素的轉化，加快實(shí)現知識產(chǎn)權的市場(chǎng)價(jià)值；有利于整合更多的資金支持自主創(chuàng )新，加快推進(jìn)知識產(chǎn)權的多層次運用；有利于企業(yè)通過(guò)知識產(chǎn)權的積累培育發(fā)展優(yōu)勢。

　　推動(dòng)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資，是建設知識產(chǎn)權強省的重要內容。我省是各類(lèi)知識產(chǎn)權資源最豐富的地區之一，高質(zhì)量的知識產(chǎn)權資源為推動(dòng)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資、促進(jìn)知識產(chǎn)權與金融資本的有效對接和深度融合提供了良好的基礎條件。近年來(lái)，國家一系列法律、法規和政策的出臺，為開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資工作提供了良好的外部環(huán)境。各級各有關(guān)部門(mén)和商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構要充分認識知識產(chǎn)權質(zhì)押融資對于拓展金融服務(wù)、支持企業(yè)發(fā)展、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級的重要意義，凝聚共識，加大力度，全力推進(jìn)這項工作。

　　二、指導思想、基本原則和主要目標

　?。ㄒ唬┲笇枷?/strong>

　　以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為統領(lǐng)，緊密結合我省產(chǎn)業(yè)轉型升級需要，著(zhù)力加強企業(yè)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資支撐平臺和服務(wù)體系建設，積極構建知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險分擔機制，充分發(fā)揮政府、商業(yè)銀行、融資性擔保機構、第三方評估及服務(wù)機構以及行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )的作用，積極引導和支持企業(yè)采取知識產(chǎn)權質(zhì)押融資方式實(shí)現知識產(chǎn)權的市場(chǎng)價(jià)值，大力推進(jìn)知本和資本的融合，增強企業(yè)核心競爭力，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng )新發(fā)展。

　　（二）基本原則

　　——政府引導、市場(chǎng)運作。加強政府推動(dòng)和引導，發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置、知識產(chǎn)權制度運用及價(jià)值實(shí)現中的基礎性作用，建立有關(guān)各方廣泛參與的科學(xué)、高效的協(xié)同推進(jìn)和融資服務(wù)機制。

　　——政策扶持、風(fēng)險分擔。加強政策銜接和聯(lián)動(dòng)，充分發(fā)揮政策的導向和激勵作用。建立知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險多方、多層次分擔機制，通過(guò)風(fēng)險基金、同業(yè)擔保、信用保險等多種方式實(shí)現有關(guān)各方風(fēng)險共擔、收益共享。

　　——信用激勵、組合推動(dòng)。建立知識產(chǎn)權質(zhì)押融資企業(yè)信用評價(jià)及激勵體系。以企業(yè)信用為基礎，實(shí)現“信用促融資、融資促發(fā)展”。積極探索，形成知識產(chǎn)權質(zhì)押、證券、保險、基金、信托等多樣式的知識產(chǎn)權金融產(chǎn)品。

　　（三）主要目標

　　完善政府引導、市場(chǎng)化運行、社會(huì )廣泛參與的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資機制，建立健全知識產(chǎn)權質(zhì)押融資扶持和監管政策體系、服務(wù)配套支撐體系，引入和培育一批國內外知識產(chǎn)權服務(wù)機構和其他相關(guān)機構，促進(jìn)知識產(chǎn)權的市場(chǎng)轉化和金融服務(wù)創(chuàng )新，實(shí)現知識產(chǎn)權和金融的有效對接，助力戰略性新興產(chǎn)業(yè)的培育發(fā)展和傳統產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化提升。

　　三、建立促進(jìn)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的協(xié)同推進(jìn)機制

　?。ㄋ模┲R產(chǎn)權職能部門(mén)應加強對知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的支持和服務(wù)。要加強與各有關(guān)主管部門(mén)的溝通，建立專(zhuān)利、商標、版權等知識產(chǎn)權質(zhì)押登記快速通道；完善支持知識產(chǎn)權質(zhì)押登記的管理辦法，規范知識產(chǎn)權確權、登記、注冊、質(zhì)押的工作流程；建設知識產(chǎn)權交易公共服務(wù)平臺；及時(shí)通報質(zhì)押知識產(chǎn)權的法律狀態(tài)、著(zhù)錄變更等信息。

　　（五）銀行業(yè)監督管理機構應加強對轄內商業(yè)銀行知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的監管和指導。指導和支持轄內商業(yè)銀行建立健全知識產(chǎn)權質(zhì)押融資管理體系，創(chuàng )新授信評級，嚴格授信額度管理，建立知識產(chǎn)權質(zhì)押物價(jià)值動(dòng)態(tài)評估機制，落實(shí)風(fēng)險防控措施。

　　（六）經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)管理部門(mén)應加強對企業(yè)的引導和扶持。及時(shí)跟蹤產(chǎn)業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，廣泛了解企業(yè)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資需求，引導企業(yè)通過(guò)包括知識產(chǎn)權質(zhì)押融資在內的多種方式實(shí)現知識產(chǎn)權的市場(chǎng)價(jià)值；推薦一批信用良好、擁有核心技術(shù)和自主知識產(chǎn)權、未來(lái)發(fā)展前景廣闊的企業(yè)參與知識產(chǎn)權質(zhì)押融資試點(diǎn)，給予政策扶持。鼓勵和支持商業(yè)銀行、融資性擔保機構優(yōu)先為戰略性新興產(chǎn)業(yè)開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。

　　（七）形成推進(jìn)工作合力。政府各相關(guān)部門(mén)要加強信息溝通和協(xié)調配合，積極探索促進(jìn)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資工作的新模式、新方法，建立和完善推進(jìn)知識產(chǎn)權質(zhì)押融資的扶持政策、管理體制和工作機制，形成合力。充分利用現有各項扶持政策，對知識產(chǎn)權質(zhì)押融資工作的開(kāi)展給予支持；構建企業(yè)與商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構之間的信息交流和工作對接平臺，引導和支持企業(yè)運用相關(guān)政策開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資。

　　四、完善知識產(chǎn)權質(zhì)押融資綜合服務(wù)體系

　?。ò耍┙∪R產(chǎn)權質(zhì)押融資評估工作體系。完善知識產(chǎn)權質(zhì)押評估管理制度，加強評估質(zhì)量管理；加強知識產(chǎn)權相關(guān)評估業(yè)務(wù)的準則建設和自律監管，促進(jìn)資產(chǎn)評估機構、注冊資產(chǎn)評估師規范執業(yè)，加快推進(jìn)知識產(chǎn)權評估理論研究和數據服務(wù)系統建設，為評估機構開(kāi)展知識產(chǎn)權評估提供理論和數據支持；在無(wú)形資產(chǎn)評估準則框架下，針對各類(lèi)知識產(chǎn)權制定具體的資產(chǎn)評估指導意見(jiàn)，形成完整的知識產(chǎn)權評估準則體系；監督資產(chǎn)評估機構按照國家有關(guān)規定合理收取評估費用，制止資產(chǎn)評估機構低價(jià)惡性競爭或超標準收費行為。

　　（九）探索知識產(chǎn)權質(zhì)押融資擔保模式。由相關(guān)機構共同出資設立的風(fēng)險基金提供擔?；蛲袠I(yè)企業(yè)聯(lián)合形成的會(huì )員擔保機構提供聯(lián)保。由擔保機構為企業(yè)向銀行提供擔保，企業(yè)再以其知識產(chǎn)權向擔保公司提供反擔保。建立再擔保機制，企業(yè)信用再擔保公司對合作的擔保機構為企業(yè)提供的貸款擔保，凡以知識產(chǎn)權質(zhì)押為反擔保的，企業(yè)信用再擔保公司按一定的比例提供再擔保。引入保險機制，由知識產(chǎn)權資產(chǎn)評估機構、擔保機構、保險公司等服務(wù)機構提供擔保，研究開(kāi)發(fā)保險產(chǎn)品，充分發(fā)揮保險的風(fēng)險保障、融資推動(dòng)功能，通過(guò)保險分散企業(yè)及商業(yè)銀行風(fēng)險，推動(dòng)保險和銀行信貸的優(yōu)勢互補?？蛇x擇采用同行業(yè)企業(yè)聯(lián)?；蚬膭詈鸵龑谫Y性擔保機構進(jìn)入再擔保中心進(jìn)行再擔保等方式。

　　（十）建設知識產(chǎn)權質(zhì)押融資信息綜合服務(wù)平臺。以南方文化產(chǎn)權交易所、國家級專(zhuān)利技術(shù)展示交易中心、各類(lèi)技術(shù)轉移孵化機構為基礎，整合各地產(chǎn)權交易服務(wù)機構及知識產(chǎn)權質(zhì)押融資服務(wù)資源，建設知識產(chǎn)權質(zhì)押融資服務(wù)平臺。建立專(zhuān)利、商標、版權等知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目動(dòng)態(tài)數據管理庫，為企業(yè)提出的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資需求，配套做好知識產(chǎn)權展示、登記、評估、咨詢(xún)、推薦等相關(guān)服務(wù)，對知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目過(guò)程中涉及的資產(chǎn)評估、質(zhì)押擔保、合同登記、質(zhì)押物等實(shí)施公開(kāi)透明管理，有效監督項目運行以及質(zhì)押物異常變化的情況。各相關(guān)部門(mén)和單位要密切配合，通過(guò)“一站式”辦理窗口或網(wǎng)上辦理等多種方式，為企業(yè)咨詢(xún)、辦理知識產(chǎn)權質(zhì)押融資提供便捷、高效的服務(wù)。

　　（十一）發(fā)展知識產(chǎn)權質(zhì)押物流轉市場(chǎng)體系。充分發(fā)揮各類(lèi)知識產(chǎn)權交易服務(wù)機構在質(zhì)權處置方面的作用，完善交易規則，規范交易行為。推動(dòng)信貸機構與股權投資機構的合作，建立投保貸一體化模式，通過(guò)對知識產(chǎn)權的投資、經(jīng)營(yíng)，完善知識產(chǎn)權轉化促進(jìn)機制。支持有條件的地區和相關(guān)單位設立知識產(chǎn)權質(zhì)權處置周轉金和知識產(chǎn)權投資基金，積極探索實(shí)現知識產(chǎn)權債券化、證券化。建立許可、招標、拍賣(mài)、出資入股、掛牌轉讓等多元化、多渠道知識產(chǎn)權投融資機制。引導風(fēng)險投資參與知識產(chǎn)權產(chǎn)業(yè)化投資。建立知識產(chǎn)權投融資服務(wù)聯(lián)盟，構建各方參與者商業(yè)合作模式，實(shí)現關(guān)聯(lián)各方的利益捆綁。

　　五、構建知識產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險控制和管理機制

　?。ㄊ┙⒅R產(chǎn)權質(zhì)押融資風(fēng)險多方、多層次分擔機制。以政府扶持、行業(yè)組織介入、中介與商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構參與等方式共擔風(fēng)險。政府職能部門(mén)應選擇具有一定知識產(chǎn)權優(yōu)勢和經(jīng)濟實(shí)力的企業(yè)進(jìn)行培育，經(jīng)專(zhuān)業(yè)知識產(chǎn)權評估機構按標準篩選、審核后，向商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構推薦。商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構應當根據知識產(chǎn)權質(zhì)押擔保的特點(diǎn)，完善業(yè)務(wù)流程，加強風(fēng)險管理，充分、主動(dòng)利用地方政府部門(mén)制定的知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款促進(jìn)政策，積極開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；企業(yè)在內部建立完整的知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款使用監督機制，協(xié)助商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構對企業(yè)該筆貸款的約定使用用途進(jìn)行定期追蹤和監督。貸款到期后，借款人不能按期歸還借款的，相關(guān)各方應充分利用各自資源積極協(xié)助商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構及時(shí)采取措施保障債權，通過(guò)協(xié)議折價(jià)、轉讓、許可等多元化方式實(shí)現質(zhì)權。

　　六、加強知識產(chǎn)權質(zhì)押融資保障體系建設

　?。ㄊ┘哟筘斦С至Χ?。加強資金投入體系建設。擴大資金來(lái)源，逐步建立政府投入、金融信貸、私募創(chuàng )投和風(fēng)險投資等多渠道、多元化的資金投入體系。

　　（十四）加強人才支撐體系建設。各級資產(chǎn)評估協(xié)會(huì )應在財政部門(mén)、知識產(chǎn)權職能部門(mén)的指導下建立包含注冊資產(chǎn)評估師、知識產(chǎn)權律師、知識產(chǎn)權代理人、行業(yè)技術(shù)專(zhuān)家、法律專(zhuān)家在內的知識產(chǎn)權質(zhì)押融資專(zhuān)家數據庫。加強知識產(chǎn)權、資產(chǎn)評估、金融等知識培訓和工作交流，開(kāi)展相關(guān)政策與理論研究，提升商業(yè)銀行、融資性擔保機構、資產(chǎn)評估機構等組織及有關(guān)從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)能力。

　　（十五）推動(dòng)信用體系建設和多種融資方式融合發(fā)展。商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構應根據出質(zhì)知識產(chǎn)權的不同類(lèi)型及擔保方式設定有差別的貸款利率。財政部門(mén)實(shí)施差別化的貸款貼息政策。鼓勵將質(zhì)押融資與擔保融資、股權融資、信托計劃、集合票據等融資方式有效組合，鼓勵實(shí)現質(zhì)押、個(gè)人連帶責任保證、信用保證、第三方保證等保證方式的有效組合。

　　（十六）深化知識產(chǎn)權質(zhì)押融資試點(diǎn)。深入推進(jìn)廣州、東莞、順德、南海等國家知識產(chǎn)權質(zhì)押融資試點(diǎn)工作。選取若干條件成熟的高新區、民營(yíng)科技園、戰略性新興產(chǎn)業(yè)基地和專(zhuān)業(yè)鎮，根據企業(yè)發(fā)展情況和融資實(shí)際需求，引導和推動(dòng)政府有關(guān)部門(mén)與商業(yè)銀行等融資服務(wù)機構簽署合作協(xié)議，開(kāi)展省級知識產(chǎn)權質(zhì)押融資試點(diǎn)。

　　（十七）開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押融資項目推介及實(shí)務(wù)輔導。舉行項目評估及推介會(huì )。開(kāi)展馳名商標、著(zhù)名商標、專(zhuān)業(yè)鎮集體商標、名牌、專(zhuān)利獎獲獎專(zhuān)利等知識產(chǎn)權價(jià)值評估及運用推廣，引導社會(huì )資金參與知識產(chǎn)權項目的轉化和產(chǎn)業(yè)化培育。實(shí)施融資實(shí)務(wù)輔導。幫助企業(yè)建立和完善現代企業(yè)制度，加強知識產(chǎn)權管理和經(jīng)營(yíng)，提升知識產(chǎn)權競爭和收益能力。