轉發(fā)國務(wù)院辦公廳轉發(fā)銀監會(huì )發(fā)展改革委

等部門(mén)關(guān)于促進(jìn)融資性擔保行業(yè)

規范發(fā)展意見(jiàn)的通知

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各地級以上市人民政府，各縣（市、區）人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機構：

　　現將《國務(wù)院辦公廳轉發(fā)銀監會(huì )發(fā)展改革委等部門(mén)關(guān)于促進(jìn)融資性擔保行業(yè)規范發(fā)展意見(jiàn)的通知》（國辦發(fā)〔2011〕30號）轉發(fā)給你們，并經(jīng)省人民政府同意，結合我省實(shí)際提出以下意見(jiàn)，請一并貫徹執行。

　　一、加強行業(yè)發(fā)展規劃統籌。各地要按照機構區域布局與經(jīng)濟發(fā)展水平相適應、機構市場(chǎng)準入與監管力度效率相適應的原則，結合本地實(shí)際，研究制定融資性擔保行業(yè)中長(cháng)期發(fā)展規劃，不斷優(yōu)化和完善本地區融資性擔保機構布局。重點(diǎn)扶持經(jīng)營(yíng)管理較好、風(fēng)險管控水平較高、有一定影響力的融資性擔保機構的發(fā)展，鼓勵符合條件的融資性擔保機構到縣域和貧困地區設立分支機構。加快推進(jìn)融資性擔保機構體系、法規制度體系、監管體系、扶持政策體系和行業(yè)自律體系建設，逐步形成布局合理、適度競爭、規范有序、運行高效的融資性擔保體系。

　　二、完善行業(yè)發(fā)展扶持政策。鼓勵融資性擔保機構從事行業(yè)性、專(zhuān)業(yè)性擔保業(yè)務(wù)，鼓勵其在有效控制風(fēng)險前提下積極開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，穩妥開(kāi)展非融資性擔保業(yè)務(wù)。鼓勵和引導國有資本、民間資本和外資依法進(jìn)入融資性擔保行業(yè)，增強行業(yè)資本實(shí)力。不斷完善融資性擔保征信管理制度，落實(shí)抵（質(zhì)）押制度，研究建立融資擔保抵（質(zhì)）押登記公示和查詢(xún)平臺、風(fēng)險補償和分擔機制。省融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議要按照扶持與監管有效銜接的原則，統籌落實(shí)各項財稅扶持政策，不斷完善融資性擔保業(yè)政策扶持體系，重點(diǎn)提高融資性擔保機構對中小企業(yè)和“三農”服務(wù)的能力。

　　三、落實(shí)行業(yè)監管職責。各地要堅持規范與發(fā)展并重、市場(chǎng)主導與政府引導相結合，著(zhù)力構建“適度審慎、聯(lián)動(dòng)協(xié)調、科學(xué)有效”的監管機制，認真貫徹《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細則》（廣東省人民政府令第149號）及相關(guān)配套監管制度，依法加強對融資性擔保機構的監督管理。要按照“屬地管理”原則，不斷完善省、市分級監管體制，推行省級監管部門(mén)對地方監管部門(mén)的履職評價(jià)制度。要切實(shí)加強對政府出資設立或控股的融資性擔保機構的監管，防止融資擔保風(fēng)險轉化為財政風(fēng)險。各地要加強對融資擔保監管工作的組織領(lǐng)導，各級監管部門(mén)要加快建設融資擔保監管信息系統，完善監管手段，嚴格融資性擔保機構經(jīng)營(yíng)許可證管理，做好行業(yè)統計與運行監測、重大風(fēng)險事件報告等工作，有效防范系統性和區域性金融風(fēng)險。

　　四、深化銀行業(yè)金融機構與融資性擔保機構合作。進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國銀監會(huì )關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機構與融資性擔保機構業(yè)務(wù)合作的通知》（銀監發(fā)〔2011〕17號）精神，按照政府引導、市場(chǎng)運作、風(fēng)險可控的原則，深化銀行業(yè)金融機構與融資性擔保機構在業(yè)務(wù)準入、風(fēng)險分擔、保證金收取、代償追償等方面的合作。積極探索合作新模式，拓展合作新領(lǐng)域，開(kāi)發(fā)綜合性的金融業(yè)務(wù)和品種。銀行業(yè)監管部門(mén)要督促銀行業(yè)金融機構根據國辦發(fā)〔2011〕30號文精神與融資性擔保機構深化合作。

　　五、夯實(shí)融資性擔保機構發(fā)展基礎。融資性擔保機構要牢固樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)理念，堅持以融資性擔保業(yè)務(wù)為核心主業(yè)，完善公司治理結構，建立健全內控管理、信息披露、風(fēng)險報告等各項制度，提高風(fēng)險識別和管理能力，走專(zhuān)業(yè)化、可持續的發(fā)展道路。積極推進(jìn)融資性擔保機構自律組織建設，有條件的地區要加快成立地方性融資擔保機構自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì )的重要作用。各地要認真制訂并積極實(shí)施融資性擔保業(yè)人才發(fā)展規劃，完善董事、監事、高級管理人員任職資格管理和從業(yè)人員資格認證制度，切實(shí)提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，為行業(yè)規范發(fā)展夯實(shí)基礎。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 廣東省人民政府辦公廳

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一一年八月十日

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國務(wù)院辦公廳轉發(fā)銀監會(huì )發(fā)展改革委等部門(mén)

關(guān)于促進(jìn)融資性擔保行業(yè)

規范發(fā)展意見(jiàn)的通知

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國辦發(fā)〔2011〕30號

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各省、自治區、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構：

　　銀監會(huì )、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、法制辦《關(guān)于促進(jìn)融資性擔保行業(yè)規范發(fā)展的意見(jiàn)》已經(jīng)國務(wù)院同意，現轉發(fā)給你們，請認真貫徹執行。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中華人民共和國國務(wù)院辦公廳

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一一年六月二十一日

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關(guān)于促進(jìn)融資性擔保行業(yè)規范發(fā)展的意見(jiàn)

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銀監會(huì )　發(fā)展改革委　工業(yè)和信息化部　財政部

商務(wù)部　人民銀行　工商總局　法制辦

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　　《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔保業(yè)務(wù)監管職責的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）印發(fā)以來(lái)，各地人民政府和國務(wù)院有關(guān)部門(mén)高度重視，制定完善政策法規，明確監管責任，推進(jìn)規范整頓工作，取得了明顯成效。但是，融資性擔保行業(yè)基礎薄弱，長(cháng)期以來(lái)缺乏有效監管，存在機構規模小、資本不實(shí)、抵御風(fēng)險能力不強等問(wèn)題，一些擔保機構從事非法吸收存款、非法集資和高利貸等活動(dòng)，嚴重擾亂市場(chǎng)秩序，危害社會(huì )穩定，需要進(jìn)一步采取措施予以規范。為貫徹“十二五”規劃綱要要求，促進(jìn)融資性擔保行業(yè)規范發(fā)展，現提出以下意見(jiàn)：

　　一、統一思想認識，明確目標定位

　?。ㄒ唬┥钊胴瀼芈鋵?shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持規范與發(fā)展并重、市場(chǎng)主導和政府引導相結合，重點(diǎn)提高融資性擔保機構為中小企業(yè)和“三農”服務(wù)的能力。

　?。ǘ┤谫Y性擔保行業(yè)規范發(fā)展的總體目標是，加快推進(jìn)融資性擔保機構體系、法規制度體系、監管體系、扶持政策體系和行業(yè)自律體系建設。構建適度審慎、聯(lián)動(dòng)協(xié)調、科學(xué)有效的監管機制。加快培育公司治理完善、內部控制嚴密、風(fēng)險管理有效、具有較強承保能力的融資性擔保機構，逐步形成布局合理、適度競爭、規范有序、運行高效的融資性擔保體系。

　　二、推動(dòng)行業(yè)建設，實(shí)現可持續發(fā)展

　?。ㄈ┤谫Y性擔保機構要按照安全性、流動(dòng)性、收益性原則，堅持以融資性擔保業(yè)務(wù)為核心主業(yè)，穩妥開(kāi)展非融資性擔保業(yè)務(wù)。建立完善符合自身特點(diǎn)、市場(chǎng)化運作的可持續審慎經(jīng)營(yíng)模式，不斷提高承保能力。要加強公司治理、內部控制和風(fēng)險管理等方面的制度建設，完善信息披露制度，依法合規經(jīng)營(yíng)，提升融資性擔保機構可持續發(fā)展能力。

　?。ㄋ模┰谟行Э刂骑L(fēng)險的前提下，鼓勵融資性擔保機構積極開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，提高服務(wù)質(zhì)量和效率。鼓勵融資性擔保機構從事行業(yè)性、專(zhuān)業(yè)性擔保業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險識別和管理能力，形成自身專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢和獨特競爭力。鼓勵規模較大、實(shí)力較強的融資性擔保機構在縣域和西部地區設立分支機構或開(kāi)展業(yè)務(wù)；鼓勵縣域內融資性擔保機構加強對中小企業(yè)和“三農”的融資擔保服務(wù)。積極鼓勵民間資本和外資依法進(jìn)入融資性擔保行業(yè)，增強行業(yè)資本實(shí)力，促進(jìn)市場(chǎng)競爭，滿(mǎn)足多層次、多領(lǐng)域、差別化的融資擔保需求。

　?。ㄎ澹┘訌娙谫Y性擔保行業(yè)自律組織建設，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì )在規范經(jīng)營(yíng)行為、加強自律管理、開(kāi)展教育培訓、實(shí)現行業(yè)信息共享等方面的重要作用。制定科學(xué)合理的人才培養、儲備和使用規劃，逐步完善融資性擔保行業(yè)董事、監事、高級管理人員任職資格管理制度和從業(yè)人員資格認證制度，提高從業(yè)人員的職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。

　　三、完善扶持政策，優(yōu)化外部環(huán)境

　?。┑胤礁骷壢嗣裾⒆惚镜貙?shí)際，科學(xué)規劃，按照市場(chǎng)原則合理布局，重點(diǎn)扶持經(jīng)營(yíng)管理較好、風(fēng)險管控水平較高、有一定影響力的融資性擔保機構的發(fā)展。制定完善扶持政策體系，加強扶持資金管理，落實(shí)對符合條件的融資性擔保機構的財稅優(yōu)惠政策，建立扶優(yōu)限劣的良性發(fā)展機制。要因地制宜，通過(guò)設立再擔保機構等方式，綜合運用資本注入、風(fēng)險補償和考核獎勵等手段，建立完善風(fēng)險補償和分擔機制，實(shí)現扶持與監管的有效銜接，提高融資性擔保機構服務(wù)能力。

　?。ㄆ撸┯嘘P(guān)部門(mén)要統籌協(xié)調各項財稅扶持政策，不斷完善扶持措施，加大扶持力度。銀行業(yè)監管部門(mén)要督促銀行業(yè)金融機構加強與融資性擔保機構合作，創(chuàng )新業(yè)務(wù)模式，優(yōu)化審貸流程，在責任明晰的前提下，有選擇地與融資性擔保機構開(kāi)展長(cháng)期、穩定、深入的業(yè)務(wù)合作，構建平等、互利、共贏(yíng)的合作模式。征信管理部門(mén)要不斷完善融資性擔保征信管理制度，促進(jìn)信息交流共享。銀行業(yè)金融機構要為融資性擔保機構依法查詢(xún)、確認有關(guān)信息提供便利。

　?。ò耍┯嘘P(guān)部門(mén)和地方各級人民政府要認真落實(shí)抵（質(zhì)）押相關(guān)制度，研究建立融資擔保抵（質(zhì)）押登記公示和查詢(xún)平臺；為擔保債權的保護和追償提供必要支持，維護融資性擔保機構合法權益。

　　四、健全監管機制，加強科學(xué)監管

　?。ň牛┤谫Y性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議要加強對地方融資性擔保機構監管工作的指導，建立健全對地方監管部門(mén)的履職評價(jià)制度，完善聯(lián)席會(huì )議、地方監管部門(mén)等多方聯(lián)動(dòng)工作機制。建立完善以《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令2010年第3號）為主體，協(xié)調配套的融資性擔保法規制度體系。加強對政府出資設立或控股的融資性擔保機構的監管，防止融資性擔保風(fēng)險轉化為財政風(fēng)險。加快建設標準統一的統計信息系統，提高行業(yè)統計分析工作水平。

　?。ㄊ└魇。▍^、市）人民政府要積極貫徹落實(shí)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令2010年第3號）及相關(guān)配套制度，加快建立健全本地區融資性擔保相關(guān)規章制度。嚴格依法審批融資性擔保機構，強化日常監管檢查。地方各級人民政府要加強對融資性擔保機構監管工作的組織領(lǐng)導，從人員、經(jīng)費等方面保障地方監管部門(mén)有效履行職責，指導督促相關(guān)部門(mén)研究解決融資性擔保行業(yè)發(fā)展與監管中的重大問(wèn)題。地方監管部門(mén)要建立完善審慎有效的監管體制機制，加快建設融資性擔保機構監管信息系統，完善監管手段，寓監管于服務(wù)中，提高監管有效性，防范系統性和區域性風(fēng)險，推進(jìn)融資性擔保行業(yè)規范發(fā)展。