粵辦函〔2010〕400號

轉發(fā)融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議

關(guān)于認真貫徹落實(shí)融資性擔保公司

管理暫行辦法的通知

各地級以上市人民政府，各縣（市、區）人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機構：

　　現將《融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議關(guān)于認真貫徹落實(shí)〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔保發(fā)〔2010〕1號）轉發(fā)給你們，請認真貫徹執行。省人民政府意見(jiàn)，發(fā)展融資性擔保行業(yè)，對于緩解中小企業(yè)和“三農”融資難問(wèn)題、推動(dòng)經(jīng)濟社會(huì )科學(xué)發(fā)展具有重要作用。各地、各有關(guān)部門(mén)務(wù)必高度重視，切實(shí)落實(shí)《融資性擔保公司管理暫行辦法》各項規定，細化實(shí)化相關(guān)工作措施，加強融資性擔保業(yè)務(wù)監管，防范化解融資性擔保業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進(jìn)融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。為加強對全省融資性擔保業(yè)監管工作的指導協(xié)調，省政府已成立由省金融辦擔任召集單位的融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議制度。請省金融辦會(huì )同有關(guān)部門(mén)抓緊制訂我省實(shí)施《融資性擔保公司管理暫行辦法》的具體意見(jiàn)和融資性擔保機構規范整頓工作方案，報省人民政府同意后實(shí)施。

廣東省人民政府辦公廳

二〇一〇年六月二十二日

融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議關(guān)于認真貫徹

落實(shí)《融資性擔保公司管理暫行辦法》的通知

融資擔保發(fā)〔2010〕1號

各省、自治區、直轄市人民政府辦公廳：

　　經(jīng)國務(wù)院批準，銀監會(huì )、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局于2010年3月8日，以聯(lián)合部門(mén)規章的形式公布了《融資性擔保公司管理暫行辦法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》?！掇k法》的制定和公布實(shí)施，對于加強融資性擔保業(yè)務(wù)監督管理，防范化解融資性擔保業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進(jìn)融資性擔保業(yè)健康發(fā)展，具有十分重要的意義。為全面、準確地理解和執行《辦法》，現就有關(guān)事項通知如下：

　　一、高度重視《辦法》的貫徹落實(shí)工作，全面推進(jìn)融資性擔保機構審慎監管

　　《辦法》是根據國務(wù)院領(lǐng)導同志的指示，針對當前融資性擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險狀況，從促進(jìn)融資性擔保業(yè)規范發(fā)展的需要出發(fā)，經(jīng)征求各省、自治區、直轄市人民政府意見(jiàn)，反復研究論證制定的，對于促進(jìn)融資性擔保業(yè)的規范經(jīng)營(yíng)和可持續發(fā)展必將產(chǎn)生現實(shí)和長(cháng)遠的積極影響。各?。▍^、市）監管部門(mén)要切實(shí)提高思想認識，加強組織領(lǐng)導，高度重視《辦法》的貫徹落實(shí)工作，把貫徹落實(shí)《辦法》作為當前和今后一個(gè)時(shí)期監管工作的中心任務(wù)，進(jìn)一步完善監管體制機制，落實(shí)監管責任，加大監管力度，建立監管長(cháng)效機制。要牢固樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)、審慎監管理念，結合本地區實(shí)際，厘清工作思路，制定監管計劃，把握工作重點(diǎn)，全力推進(jìn)融資性擔保機構的監管和發(fā)展。

　　二、加強《辦法》的宣傳培訓，形成有利于《辦法》貫徹落實(shí)的氛圍

　　各?。▍^、市）監管部門(mén)要認真學(xué)習領(lǐng)會(huì )《辦法》確定的融資性擔保機構經(jīng)營(yíng)原則、市場(chǎng)準入、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規則、風(fēng)險控制和監管職責要求，提高把握政策、實(shí)施有效監管的能力。要認真組織轄內融資性擔保機構開(kāi)展多種形式的學(xué)習培訓，促使擔保從業(yè)人員特別是高管人員正確理解、深刻領(lǐng)會(huì )制定《辦法》的目的和相關(guān)規定，不斷提高職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，自覺(jué)增強風(fēng)險為本、依法合規經(jīng)營(yíng)的意識和能力，促進(jìn)融資性擔保機構盡快步入健康發(fā)展的良性軌道。要采取適當的形式，開(kāi)展《辦法》的宣傳教育工作，通過(guò)電視、廣播、報刊以及內部工作信息等有效手段，創(chuàng )造有利于《辦法》貫徹落實(shí)的良好輿論氛圍。

　　三、抓緊研究制定《辦法》實(shí)施細則，逐步建立健全監管制度體系

　　各?。▍^、市〉監管部門(mén)要按照《辦法》的有關(guān)原則和要求，緊密結合本地區實(shí)際情況，抓緊研究制定《辦法》實(shí)施細則，按照“全面統籌，突出重點(diǎn)，先易后難，急用先行”的原則，制定與融資性擔保機構審慎經(jīng)營(yíng)規則相配套的制度辦法，盡快建立行業(yè)統計、重大風(fēng)險報告、應急管理、信息披露、公司治理和內部控制等制度體系，認真抓好組織實(shí)施工作。要進(jìn)一步細化準入監管的審批條件和程序，制定以動(dòng)態(tài)監測分析風(fēng)險為主要內容的非現場(chǎng)監管制度和現場(chǎng)檢查制度，規范監管方式、方法及手段，不斷提高審慎監管能力和水平。

　　四、全面摸清風(fēng)險底數，抓緊實(shí)施規范整頓工作

　　根據《辦法》的規定：本辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司不符合本辦法規定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規定的要求?，F有融資性擔保機構的規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會(huì )穩定的大局。各?。▍^、市）監管部門(mén)要高度重視，把貫徹落實(shí)《辦法》與促進(jìn)融資性擔保機構改革創(chuàng )新和重組改造結合起來(lái)，以規范促改革、以改革促發(fā)展，扎實(shí)推進(jìn)規范整頓工作，確保規范整頓工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。

　　要認真組織調查摸底工作，全面摸清風(fēng)險底數。重點(diǎn)摸清本地區融資性擔保機構的數量、分布、業(yè)務(wù)開(kāi)展、風(fēng)險狀況以及存在的主要問(wèn)題等基本情況，為制定規范整頓方案提供有效依據。有關(guān)匯總情況請于2010年4月底前報融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)部際聯(lián)席會(huì )議〉辦公室。

　　要深入分析本地區融資性擔保機構經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險狀況，認真制定規范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，區別不同情況，實(shí)施分別處置。要針對融資性擔保機構注冊資本不實(shí)、違法違規經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求等突出問(wèn)題進(jìn)行規范，限期整改。要針對融資性擔保機構的不同經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險狀況，分別制定差別化的規范整頓措施，采取保留、重組、解散、撤銷(xiāo)、破產(chǎn)等方式進(jìn)行分別處置，著(zhù)力優(yōu)化融資性擔保機構結構，提升融資性擔保業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量。要加強對問(wèn)題突出、風(fēng)險較大的融資性擔保機構規范整頓工作的協(xié)調指導，及時(shí)妥善處置單體機構風(fēng)險，確保不發(fā)生系統性風(fēng)險。對既達不到《辦法》規定的要求，又偏離擔保主業(yè)，打著(zhù)擔保旗號從事高風(fēng)險投資并且風(fēng)險隱患特別突出的融資性擔保機構，要堅決實(shí)施市場(chǎng)退出，凈化擔保市場(chǎng)環(huán)境。要依法查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，切實(shí)做好核實(shí)資本和財務(wù)狀況工作，依法保護債權人權益o對在規定期限內達到《辦法》規定條件的融資性擔保機構，有關(guān)部門(mén)要重新確認登記。對未經(jīng)批準擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔保業(yè)務(wù)或擅自在名稱(chēng)中使用融資性擔保字樣的有關(guān)機構，要依法予以取締或責令改正，并依法予以處罰。要加強組織領(lǐng)導，積極穩妥推進(jìn)。請各省、自治區、直轄市人民政府成立由省級領(lǐng)導掛帥的規范整頓領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部門(mén)的工作職責，加強協(xié)調配合，做好宣傳動(dòng)員和輿論引導工作，密切關(guān)注社會(huì )不穩定因素，加強應急管理，維護社會(huì )穩定，確保規范整頓各項工作順利推進(jìn)。在規范整頓工作中發(fā)現的緊急情況和重大問(wèn)題，要及時(shí)報告部際聯(lián)席會(huì )議。規范整頓工作結束后，要及時(shí)向部際聯(lián)席會(huì )議提交總結報告。部際聯(lián)席會(huì )議辦公室將適時(shí)對各地的規范整頓工作進(jìn)行調研指導。

　　五、加大政策扶持力度，為融資性擔保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng )造良好的外部環(huán)境

　　各地要以貫徹落實(shí)《辦法》為契機，結合本地區經(jīng)濟金融和融資性擔保機構發(fā)展的具體情況，認真研究制定促進(jìn)融資性擔保業(yè)健康穩步發(fā)展的政策措施。要加大有關(guān)財政補貼、稅收優(yōu)惠政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質(zhì)〉押登記和征信管理體系，推進(jìn)企業(yè)信息共享，強化社會(huì )信用意識，提高擔保抵〈質(zhì)〉押登記、債務(wù)追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著(zhù)力扶持一批信譽(yù)好、資本實(shí)力強、經(jīng)營(yíng)管理規范、風(fēng)險管控水平高的融資性擔保機構做大做強做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動(dòng)銀行業(yè)金融機構與融資性擔保機構的業(yè)務(wù)合作，探索創(chuàng )新合作方式，努力建立雙方“風(fēng)險共擔、利益共享”的合作機制，形成中小企業(yè)、融資性擔保機構和銀行業(yè)金融機構之間相互合作、共同發(fā)展的充滿(mǎn)生機和活力的良好局面。

　　未確定監管部門(mén)的省、自治區、直轄市，請盡快確定本地區融資性擔保機構的監管部門(mén)，并報告部際聯(lián)席會(huì )議。

融資性擔保業(yè)務(wù)監管部際聯(lián)席會(huì )議

中國銀監會(huì )

二〇一〇年三月十七日